André Lacasse

Quel est le rôle d’un planificateur financier?

Toute planification financière devrait couvrir les sept domaines d’intervention suivants, tels que définis par l'Institut québécois de planification financière (IQPF). Ceux-ci seront naturellement évalués selon vos projets uniques. La planification financière au Québec requiert un exercice rigoureux qui consiste à évaluer votre situation financière, la comparer à vos objectifs financiers pour enfin élaborer des stratégies à prioriser. Elle joue un rôle dans l'amélioration de vos connaissances et de vos finances personnelles tout en vous aidant à répondre à vos questions. L’examen régulier du p

Comment est payé un planificateur financier?

Le planificateur financier qui vous assiste dans la gestion de vos finances a l'obligation de vous divulguer son mode de rémunération. Ce sera à vous de choisir ce qui vous convient. Un planificateur financier limitera généralement son expertise à un ou quelques domaines d’intervention. Dans ce cas, il fournira un contrat de services professionnels, approuvé par l'IQPF, qui expliquera la portée de son mandat et des conseils qu'il peut donner. Les honoraires facturés peuvent varier d’un professionnel à l’autre. Il est courant de devoir faire intervenir d’autres professionnels ce qui peut faire

Comment devenir planificateur financier ?

Seul l'Institut québécois de planification financière peut décerner le titre de planificateur financier au Québec tel qu'expliqué sur leur site. Le titre conseiller financier ne peut pas être utilisé, c'est illégal au Québec. Pour obtenir le diplôme, le candidat doit : ▶︎ compléter un programme universitaire de formation en planification financière; ▶︎ suivre le Cours de formation professionnelle de l'Institut québécois de planification financière (IQPF); ▶︎ suivre le programme de formation continue; ▶︎ réussir l'examen de l'IQPF.

Quelle est la différence entre un planificateur financier et un conseiller financier ?

Le titre de conseiller financier, bien qu’utilisé par beaucoup, n’est pas un titre reconnu au Québec. De ce que je comprends, il est utilisé au sens large pour désigner tout conseiller en finances personnelles. Le titre de planificateur financier quant à lui, ne peut être décerné que par l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Un planificateur financier doit respecter des exigences de formation continue et maitriser les sept domaines de la planification financière. De plus, il doit démontrer son indépendance.

Pourquoi consulter un planificateur financier?

Vous reconnaissez l’importance du conseil en planification financière mais il y a tant de choses que vous trouvez difficile qu’il n’est pas évident de savoir par où commencer? Le budget, l’épargne, la maison, la retraite, sont autant de composantes qui mènent à l’indépendance financière… mais qui peut vous aider? Le planificateur financier va amener son client à se questionner sur certains éléments importants de la planification financière et de les classer par priorités. Par la suite, il proposera un plan d’action qui aura la caractéristique d’être unique. De nombreux professionnels indépenda

À quel âge demander la rente du RRQ?

Selon Retraite Québec, la rente peut être bonifiée de 8,4% par année après 65 ans. Cela représente 42% de plus à 70 ans. Intéressant? Oui mais ce n’est pas tout le monde qui pourra en profiter. Dans certains cas, il est préférable de la prendre à 60 ans, dans d’autres, à n’importe quel âge jusqu’à 72 ans (à partir de 2024). Mais attention, avant l’âge de 65 ans, une réduction de la rente de 7,2% par année s’applique, jusqu’à un maximum de 36%. Et cette pénalité s’appliquera tout au long de votre vie!

Quels documents faut-il amener lors d'une première rencontre avec un planificateur financier?

La première rencontre sert généralement à poser un diagnostic pour mieux évaluer la situation. Généralement, le planificateur financier vous pose plusieurs questions sur vos objectifs, préoccupations et bien sûr, vos attentes quant à son rôle. Les documents qui peuvent être utiles sont le testament, le mandat de protection, les polices d'assurances, les relevés RRQ, de fonds de pension et de placements, votre budget, votre talon de paie, le dernier avis de cotisation, etc...